ما هي صناديق المؤشرات الأجنبية ولماذا تستثمر فيها

منذ عام 1975 ، لطالما كانت صناديق المؤشرات وسيلة شائعة للأشخاص العاديين للاستثمار في سوق الأوراق المالية ، لأنها تسمح لك بالاستثمار في سوق معين ككل ، بدلاً من الأسهم الفردية الموجودة فيه. في حين نشأت صناديق المؤشرات في الولايات المتحدة ، هناك العديد من المؤشرات الشائعة للاختيار من بينها مثل المؤشرات التي تتبع S&P 500 و Dow Jones Industrial Average (DJIA). يمكن أن يوفر الاستثمار في صناديق المؤشرات للدول الأجنبية ، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في كندا ، للمستثمرين العديد من المزايا غير المتوفرة في الصناديق الأمريكية المماثلة.

تشرح هذه المقالة بالتفصيل ماهية صناديق المؤشرات ولماذا يجب أن تفكر في الاستثمار في الصناديق الأجنبية. كما يشرح الخصائص التي يجب أن تبحث عنها عند اختيار صندوق مؤشر أجنبي.

جدول المحتويات

• ما هي صناديق المؤشرات
  • صندوق مؤشر مقابل مؤشر ETF
• لماذا يجب أن تفكر في الاستثمار في صناديق المؤشرات الأجنبية
  • 1. الوصول إلى الأسواق المتنامية
  • 2. التنويع
  • 3. عوائد عالية
• الخصائص التي يجب البحث عنها في صندوق المؤشرات الأجنبية
  • 1. التكلفة
  • 2. السيولة
• ملخص

ما هي صناديق المؤشرات

2 يوليو علامة زودياك

في حين أن صناديق المؤشرات قد تبدو وكأنها نوع من المصطلح المالي المعقد الذي لا يفهمه سوى معالج وول ستريت ، إلا أنها بسيطة للغاية. تم طرح الفكرة من قبل رجل يدعى Jack Bogle في عام 1975 كطريقة منخفضة التكلفة للمستثمرين للاستثمار في جميع الشركات التي شكلت مؤشر S&P 500 بدلاً من الشركات الفردية. قد يرتفع استثمار الشخص أو ينخفض ​​اعتمادًا على نجاح أو مصادرة مؤشر S&P 500. ومنذ ذلك الحين تم تكييف طريقة الاستثمار هذه مع جميع مؤشرات الأسهم الرئيسية في جميع أنحاء العالم.

يشبه صندوق المؤشرات إلى حد كبير صندوق الأسهم المشترك الذي يسمح لك بالاستثمار في مجموعة من الأسهم ؛ كلاهما رائع للمستثمرين السلبيين الذين لا يعرفون الكثير عن سوق الأوراق المالية أو كيف تعمل الشركات. إنه يختلف عن صندوق الأسهم المشتركة في أنه بدلاً من شخص ما (أو مجموعة من الأشخاص) يختار بنشاط الأسهم التي يعتقدون أنها استثمار جيد ، يتبع صندوق المؤشرات بشكل سلبي مؤشر الأسهم المحدد مسبقًا ، مثل Dow Jones. من خلال القيام بذلك ، تكون نفقات الإدارة أقل من تلك الخاصة بصناديق الاستثمار المشتركة وغالبًا ما تؤدي بشكل جيد. في المقابل ، يمكن أن يترجم هذا إلى أرباح أعلى للمستثمرين.

صندوق مؤشر مقابل مؤشر ETF

عندما تبحث عن صناديق المؤشرات ، من المحتمل أن تلاحظ كلاً من صناديق المؤشرات و [مؤشر] الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). بينما تتم مناقشتها غالبًا بالتبادل ، من المهم فهم الفرق بين صندوق المؤشر وصندوق ETF.

بينما يتبع كلا الصندوقين مؤشرات الأسهم ، يتداول صندوق المؤشر مثل صندوق الأسهم المشترك. أي أن التداولات تحدث عند إغلاق السوق. من ناحية أخرى ، فإن مؤشر ETF يتاجر مثل الأسهم و والتي يمكن شراؤها أو بيعها في أي وقت خلال يوم التداول. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تتطلب صناديق المؤشرات حدًا أدنى من الاستثمارات أعلى من صناديق المؤشرات المتداولة وتكون أكثر تكلفة بشكل عام.

لماذا يجب أن تفكر في الاستثمار في صناديق المؤشرات الأجنبية

في حين أن هناك العديد من صناديق المؤشرات الأمريكية عالية الجودة التي يمكنك الاستثمار فيها ، فإن الاستثمار في صندوق مؤشر أجنبي يسمح لك بالاستثمار بسهولة وبشكل سلبي في مجموعة واسعة من الشركات. هناك العديد من الفوائد العظيمة للاستثمار الأجنبي ، والتي تشمل:

1. الوصول إلى الأسواق المتنامية

توفر العديد من مناطق العالم ، مثل منطقة المحيط الهادئ وأوروبا الشرقية ، فرص نمو للمستثمرين قد لا يتمكنون من العثور عليها في الولايات المتحدة. تسمح لك صناديق المؤشرات الأجنبية بالاستفادة من المناطق النامية ، مما يؤدي إلى تعويض الكثير من المخاطر التي ينطوي عليها استثمار الشركات الأجنبية.

الملاك رقم 355

2. التنويع

من المهم للمستثمرين إنشاء محفظة متوازنة ومتنوعة. عند القيام بذلك ، إذا كان يجب أن ينخفض ​​الاستثمار ، فإن محفظة الاستثمار بأكملها لا تقع بالضرورة معه. نظرًا لأن أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم لا ترتفع وتنخفض دائمًا في انسجام تام ، فإن الاستثمار في صندوق مؤشر أجنبي يمكن أن يحميك من التقلبات في سوق الأسهم الأمريكية.

3. عوائد عالية

في حين أن الاستثمار في الخارج قد ينطوي على مخاطر أكبر من الاستثمار في الاستثمارات الأمريكية ، إلا أن لديهم القدرة على توفير عوائد أعلى بكثير. حتى عندما ترتفع سوق الأسهم الأمريكية ، غالبًا ما تكون هناك أسواق أجنبية متفوقة في الأداء. غالبًا ما يبحث المستثمرون الأذكياء عن عوائد أفضل مما يمكن تحقيقه من خلال صندوق مؤشر أمريكي. لذلك ، يتجهون إلى صناديق المؤشرات الأجنبية التي يمكن أن توفر عوائد مثمرة مع استمرار تحقيق سلبية مماثلة مع صناديق المؤشرات الأمريكية المماثلة.

الخصائص التي يجب البحث عنها في صندوق المؤشرات الأجنبية

عند اختيار صندوق مؤشر أجنبي ، قد تميل إلى التركيز فقط على مقدار العائد الذي حققه الصندوق. لكن يجب أن تتجنب هذا الإغراء ، فهناك عوامل أخرى يجب الانتباه إليها. فيما يلي أهم اثنتين:

1. التكلفة

ليست كل صناديق المؤشرات الأجنبية لها نفس الشيء نسب المصروفات ، حتى لو كانت تتبع نفس المؤشرات. كلما انخفضت هذه النسب ، زاد الربح الذي يتم إرجاعه إليك. على المدى الطويل ، يمكن أن يكون هذا أكثر تأثيرًا من أداء الصندوق في وقت معين.

يجب أن تدرك أيضًا أن بعض الصناديق تقدم إصدارًا من ETF له تكاليف أقل بشكل كبير من العرض القياسي. لذا ، انظر بعناية إلى جميع الخيارات المتاحة لك.

2. السيولة

تتعلق السيولة هنا بمدى سهولة تداول الأسهم داخل صندوق المؤشر. مع صناديق المؤشرات القياسية ، لا تعد هذه مشكلة بشكل عام ، حيث يقومون بتسوية الصفقات عند إغلاق السوق باستخدام أسعار الأسهم السائدة. ولكن يمكن أن تكون هذه مشكلة مع مؤشر ETF ، على نطاق واسع العرض والطلب نشر (الفرق بين أعلى سعر سيدفعه المشتري وأدنى سعر يقبله البائع) يمكن أن يجعل التداول صعبًا في وقت معين.

لهذا السبب ، من الأفضل البحث عن مؤشرات ETFs التي تحتوي بانتظام على فارق ضيق بين العرض والطلب ، مثل 0.01 دولار.

ملخص

توفر لك صناديق المؤشرات الأجنبية طريقة للاستثمار بسهولة في الشركات التي تعمل في دول أجنبية ، دون الحاجة إلى أن تكون خبيرًا في هذه الشركات أو في البلدان نفسها. علاوة على ذلك ، يمكن أن تكون هذه مكونًا قيمًا لمحفظة استثمار متوازنة جيدًا تحمي من التقلبات في سوق الأسهم الأمريكية.

شارك الموضوع مع أصدقائك:

الملاك رقم 59